เมื่อฉันยังเป็นนักข่าวอายุน้อยที่ได้รับมอบหมายให้เขียนข่าวมรณกรรม เพื่อนร่วมงานสูงวัย (ผู้หญิงอายุประมาณ 45 ปี) ให้คำแนะนำดีๆ แก่ฉันว่า “ถ้าคุณต้องการแน่ใจว่าคุณได้ทราบประวัติดีในรายงาน เขียนด้วยตัวเอง! ”ซึ่งเมื่อเร็ว ๆ นี้พวกเราหลายคนได้ทำ อย่างน้อยก็ในหัวของเรา โดยไม่คำนึงถึงอายุ เพศ สุขภาพ ไม่ว่าเราจะยังทำงานหรือเกษียณแล้วก็ตาม ส่วนใหญ่หากไม่ใช่เราทุกคนกำลังมองหาสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดหากได้รับ “มัน” และไม่รอด “มัน!”
เมื่อถึงจุดหนึ่ง คนส่วนใหญ่ตระหนักเป็นครั้งแรกว่าพวกเขา
ไม่ได้เป็นอมตะ ว่าเวลาของพวกเขามีจำกัด วันหนึ่ง แม้ว่าครอบครัว เพื่อน ลูกๆ หลานๆ จะผ่อนบ้านหมดและรถวิ่งน้อย ทั้งหมดนี้ก็จะจบลง แต่นี่เป็นครั้งแรกในช่วงชีวิตของเราที่เราทุกคนเผชิญความตายพร้อมกัน การตระหนักว่าสิ่งนี้สามารถเป็นได้ เราทุกคนอยู่ในเรือลำเดียวกันอย่างแท้จริง สิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้อาจเกิดขึ้นในไม่ช้า เป็นวันหรือสัปดาห์ และจะเกิดอะไรขึ้นเมื่อ/ถ้าเป็นเช่นนั้น? แผนการที่เราตั้งใจจะทำในสักวันหนึ่งอาจเกินกำหนดไปนานแล้ว จะเป็นอย่างไรถ้าเป็นสักวันหนึ่ง?
เราไม่มีทางรักษาหรือวัคซีน ยัง. แต่เราอาจมีสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ นักบินและนักเดินเรือระดับแนวหน้าที่จะช่วยเราเขียนเป้าหมายของเราเอง และทำให้มันดี ฉันขอให้ Tom O’Rourke มาเป็นแขกรับเชิญในวันพุธที่ 14 เมษายน ในรายการวิทยุ Your Turn ของเรา มันจะถูกเก็บถาวรไว้ที่นี่เพื่อให้คุณสามารถฟังอีกครั้ง ฟังในภายหลัง และหวังว่าจะส่งต่อให้เพื่อนหรือเพื่อนร่วมงาน
Cloud Exchange 2023 ของ Federal News Network: ค้นพบวิธีที่หน่วยงานต่างๆ ทั่วทั้งรัฐบาลใช้ระบบคลาวด์เพื่อพลิกโฉมบริการภาครัฐ ตั้งแต่องค์กรไปจนถึงปลายทางในงาน 3 วันนี้ ลงทะเบียนวันนี้!
ทอมเป็นทนายความด้านภาษีและนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีชื่อเสียง เขาทำงานให้กับ IRS มาหลายปีแล้ว ฉันถามเขาว่าเรา – คุณ ฉัน เขา – ควรจะพูดถึงอะไรในวันนี้ อะไรคือสิ่งที่เราควรทำ ไม่ช้าก็เร็ว เพื่อให้แน่ใจว่าเราทำสิ่งที่ถูกต้อง สิ่งที่ฉลาด
“ในช่วงหลายสัปดาห์ที่ผ่านมา ฉันได้รับคำถามเกี่ยวกับปัญหาภาษี
การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับไวรัสโคโรนา” O’Rourke กล่าว
“ฉันสังเกตเห็นความสนใจที่เพิ่มขึ้นในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในช่วงการระบาดของโรคโคโรนาไวรัสในปัจจุบัน ฉันได้รับโทรศัพท์จำนวนมากจากลูกค้าที่ต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขามีทุกอย่างตามลำดับในกรณีที่เลวร้ายที่สุดเกิดขึ้น ฉันยังได้รับโทรศัพท์จากคนที่ฉันไม่เคยพบมาก่อนว่าต้องการให้มีแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐาน”
นี่คือคำแนะนำบางส่วนของ O’Rourke
“แผนมรดกขั้นพื้นฐานประกอบด้วยผู้มีอำนาจหรือผู้รับมอบอำนาจและกลไกบางอย่างสำหรับการแจกจ่ายทรัพย์สินของคุณในกรณีที่เสียชีวิต
“ในปัจจุบัน คำสั่งทางการแพทย์ล่วงหน้าหรือที่เรียกว่าหนังสือมอบอำนาจด้านการดูแลสุขภาพเป็นสิ่งจำเป็น เอกสารนี้บรรลุเป้าหมายสำคัญสองประการ เป็นชื่อบุคคลที่คุณเลือกในการตัดสินใจด้านการดูแลสุขภาพสำหรับคุณ หากคุณไม่สามารถตัดสินใจด้วยตนเองได้ นอกจากนี้ยังรวมถึงคำแนะนำในการสิ้นสุดอายุขัย (พินัยกรรมมีชีวิต) ที่ระบุการกระทำที่คุณต้องการดำเนินการในนามของคุณ หากคุณป่วยหนัก อยู่ในสถานะเป็นพืชพรรณ หากคุณไม่น่าจะฟื้นตัวได้ คุณต้องการที่จะรักษาชีวิตด้วยวิธีการประดิษฐ์ (เช่น เครื่องช่วยหายใจ)
“เครื่องมือที่สำคัญเท่าเทียมกันในแผนอสังหาริมทรัพย์คือหนังสือมอบอำนาจทางการเงินที่คงทน สิ่งนี้ช่วยให้ตัวแทนที่คุณเลือกจัดการเรื่องการเงินของคุณหากคุณไม่สามารถจัดการเรื่องของคุณเองได้
“เมื่อคนส่วนใหญ่นึกถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ พวกเขานึกถึงพินัยกรรม แม้ว่าพินัยกรรมจะมีความสำคัญมาก แต่คนส่วนใหญ่มีทรัพย์สินมากมายที่จะไม่ได้รับผลกระทบจากพินัยกรรม เช่น ทรัพย์สินที่เป็นเจ้าของร่วมกัน และทรัพย์สินสำหรับผู้รับผลประโยชน์จะถูกกำหนดไว้ เช่น ประกันชีวิต TSP และเงินรายปี ประเด็นสำคัญที่ต้องเน้นคือทุกคนต้องระบุว่าพวกเขาต้องการให้ทรัพย์สินของตนถูกแจกจ่ายอย่างไรหลังจากเสียชีวิต นี่อาจเป็นพินัยกรรม ความไว้วางใจ หรือโดยการกำหนดผู้รับผลประโยชน์“ฉันยังได้รับคำถามมากมายเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ Cares Act คำถามเหล่านี้โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับสิ่งต่อไปนี้:
“จำนวนเงินคืนที่แต่ละคนอาจได้รับและสิ่งที่จำเป็นในการรับเงินคืนนี้
ความสามารถในการถอนโทษจาก IRA หรือแผนการรอการตัดบัญชีภาษีอื่น ๆ
การสละสิทธิ์การแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับปี 2020”
หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับทอม โปรดส่งมาให้ฉัน ( mcausey@federalnewsnetwork.com )
